Внимание! Обновленная версия сайта с уточненными данными находится здесь.
Как выбрать ПИФ и управляющую компанию. Общие сведения
В настоящее время на российском фондовом рынке работают несколько сотен управляющих компаний, а самих паевых инвестиционных фондов соответственно еще больше. На что следует обращать внимание начинающему инвестору при выборе? Давайте попробуем разобраться в этом по порядку.
На этой странице мы рассмотрим основные критерии выбора подходящей управляющей компании (УК) конкретного ПИФ, а также факторы, которые желательно учитывать инвесторам в этих случаях. При этом будем обращать внимание на такие обстоятельства, как территориальное расположение УК, ликвидность инвестиционных паев конкретного ПИФ, стоимость паев, показатели доходности данного паевых фондов, структура активов фонда, предпочтительная стратегия инвестиций, а также некоторые другие моменты, которые могут оказаться полезными для потенциальных инвесторов в процессе выбора и принятия решения.
Вы хотите получать дополнительные доходы через Интернет?
Основные критерии для выбора ПИФ и УК паевых инвестиционных фондов
1. Выбрать ПИФ с учетом территориального расположения управляющей компании.
Этот фактор может иметь значение в тех случаях, когда для инвестора физически затруднительны личные визиты в офис управляющей компании или в офис ее агента. Желательно, чтобы УК или компания-агент располагалась в том городе, где проживает потенциальный инвестор.
2. Выбрать с учетом ликвидности инвестиционного пая.
Желательно определиться с тем, на какой срок инвестор может сделать инвестиции в паевые инвестиционные фонды, и может ли сложиться такая ситуация, когда ему срочно могут понадобиться те деньги, которые были использованы для инвестиций в ПИФ. Если инвестиции могут быть долгосрочными, то можно выбрать ПИФ любого типа (открытый, интервальный или закрытый). Если же вложенные денежные средства могут внезапно понадобиться, то выбор может быть сделан в пользу открытых паевых фондов.
Впрочем, не следут забывать и о том, что инвестиционные паи многих фондов свободно обращаются на вторичном фондовом рынке и их в этом случае можно реализовать (продать) практически в любое время (например, на ММВБ).
3. Выбрать по стоимости инвестиционного пая.
Стоимость одного инвестиционного пая может составлять относительно небольшую сумму, например, 1000 рублей. Но при этом обязательно нужно обращать внимание на условия ПИФ по минимальным размерам инвестициий, поскольку эта сумма может быть значительно выше, например, 100 000 рублей. Поэтому для инвестиций в такой паевой инвестиционный фонд инвестор должен проиобрести одновременно не менее 100 паев.
4. Выбрать ПИФ с учетом показателей доходности.
Безусловно, это очень важный показатель. Однако, законодательство запрещает ПИФам давать информацию с прогнозами своей будущей доходности. Инвесторы могут ориентироваться на показатели предшествующих периодов с учетом всех многочисленных факторов рынка, которые могут сказаться на доходности данного ПИФа в будущем.
Здесь инвесторам могут помочь прогнозы специалистов-аналитиков, которые публикуют свои комментарии как на бесплатной, так и на платной основе.
5. Выбрать ПИФ с учетом инвестиционной декларации и структуры активов.
Это еще один важный момент. Каждый ПИФ вкладывает деньги инвесторов в ценные бумаги и иное имущество в соответствии со своей инвестиционной декларацией. Поэтому у инвесторов имеется возможность выбирать ПИФ с учетом также и этого обстоятельства. Например, выбор может быть сделан в пользу паевого фонда облигаций, ПИФа акций, фонда смешанных инвестиций, фондов недвижимости, венчурных фондов и т.д.
Кроме того, инвестор может выбрать паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на акциях определенных отраслей экономики: энергетика, нефте-газовый комплекс, драгоценные металлы, машиностроение и т.п. - все это способствует более широким возможностям для инвесторов.
6. Выбрать с учетом стратегии инвестиций.
Стратегии инвестиций традиционно подразделяют на три группы: консервативную, умеренную и агрессивную. Речь идет о том, что уровень доходности ПИФов непосредственно связан с риском для инвестора: чем выше потенциальная доходность ПИФа, тем, как правило, выше и уровень риска для инвестиций.
Поэтому специалисты рекомендуют инвесторам, во-первых, выбрать для себя желательную стратегию инвестиций и, во-вторых, распределить свои денежные средства по нескольким паевым инвестиционным фондам с различными уровнями рисков. Например, ПИФ облигаций, плюс паевой фонд акций, плюс индексный фонд (пропорции вложения средств в каждый фонд - в соответствии с выбранной стратегией инвестиций).
7. Методы выбора ПИФа и использование онлайн-инструментов.
С учетом всего вышесказанного, инвестор может выбрать ПИФ с применением одного из трех методов:
- упрощенный метод (используются специализированные интерактивные онлайн-сервисы, которые на основе условий инвестора выдают перечень паевых фондов, отвечающих этим условиям);
- упрощенный финансовый анализ (используются интерактивные онлайн-сервисы, предоставляющие по запросу инвестора некоторую финансовую информацию аналитического характера по конкретным паевым фондам);
- углубленный финансовый анализ (используется дополнительная финансовая и иная информация, предоставляемая инвестору по его запросу управляющей компанией конкретного паевого фонда).
Вы хотите оценить свои способности к принятию важных решений?
Дополнительную информацию об инвестициях в паевые инвестиционные фонды при желании Вы можете посмотреть на других страницах нашего сайта. Например, на страничках Инвестиционная декларация паевых фондов, или Ипотечные паевые фонды.
Желаем успехов!
